Liquiditätsplanung für den Mittelstand.
Praxisnahe Leitfäden zu 13-Wochen-Planung, Bankenspiegel, Avalübersicht und Finanzstatus — geschrieben für kaufmännische Leitung und CFOs.
Liquidität verbessern: die wirksamsten Hebel
Forderungen, Zahlungsziele und gebundenes Kapital als Hebel — meist ohne neue Schulden.
Artikel lesen →Bankgespräch vorbereiten: Unterlagen, Zahlen, Auftritt
Welche Unterlagen die Bank sehen will, wie Sie die Zahlen präsentieren, welche Fehler Konditionen kosten.
Artikel lesen →Zahlungsunfähigkeit der GmbH: früh erkennen und abwenden
Engpass oder echte Zahlungsunfähigkeit — früh erkennen und gegensteuern, Wochen vorher.
Artikel lesen →Drohende Zahlungsunfähigkeit: § 18 InsO erklärt
Keine Antragspflicht, aber ein Recht zum Eigenantrag — und wie Sie die 24-Monats-Prognose selbst erstellen.
Artikel lesen →StaRUG: Restrukturierung ohne Insolvenzverfahren
Die vier Instrumente des Rahmens, die Voraussetzung drohende Zahlungsunfähigkeit — und die Krisenfrüherkennungspflicht nach § 1 StaRUG.
Artikel lesen →Insolvenzantragspflicht: Fristen & Pflichten nach § 15a InsO
Wer antragspflichtig ist, die Drei- und Sechs-Wochen-Frist — und was bei Verspätung droht.
Artikel lesen →KI-gestützte Liquiditätsplanung: was KI wirklich leistet
Automatische Kategorisierung, Zahlungseingangs-Prognose, Frühwarnung — nüchtern erklärt.
Artikel lesen →13-Wochen-Liquiditätsplanung: Anleitung + Excel-Vorlage
Schritt für Schritt erstellen: Datenquellen, Beispieltabelle, rollierende Fortschreibung.
Artikel lesen →Avalübersicht & Avalspiegel: Obligo im Griff
Bürgschaften nach Art, Gesamtobligo und Fristen — worauf es im Mittelstand ankommt.
Artikel lesen →Bankenspiegel: Konten, Salden und Linien im Überblick
Warum der Bankenspiegel die Grundlage jeder belastbaren Liquiditätssicht ist.
Artikel lesen →Finanzstatus für die Bank: was wirklich hineingehört
Ein bankfähiger Finanzstatus — Aufbau, Kennzahlen und häufige Fehler.
Artikel lesen →13-Monats-Liquiditätsplanung: die mittelfristige Sicht
Rollierend planen, 13 Wochen vs. 13 Monate, Soll-Ist-Abgleich für die Bank.
Artikel lesen →DSO & DPO senken: Working Capital als Hebel
Cash Conversion Cycle, Forderungen und Verbindlichkeiten als Liquiditätshebel.
Artikel lesen →DSO berechnen: Formel, Beispiel und Fallstricke
Die Formel Schritt für Schritt, DPO und DIO analog — plus die Fehler, die den Wert verzerren.
Artikel lesen →Liquiditätsplanung: Methoden, Anleitung und Beispiel
Der Überblick: direkte vs. indirekte Methode, Horizonte, Schritt für Schritt.
Artikel lesen →Cashflow berechnen: Formel, Arten und Beispiel
Operativer, investiver und Finanzierungs-Cashflow — und der Unterschied zum Gewinn.
Artikel lesen →Liquiditätsgrade & Kennzahlen: Formeln erklärt
Liquiditätsgrad 1, 2 und 3 — Berechnung, Interpretation und die Grenzen der Stichtagssicht.
Artikel lesen →Avalkredit & Avalprovision: Bürgschaften verstehen
Aval-Arten, Kosten und warum das Obligo in die Liquiditätssicht gehört.
Artikel lesen →Avalprovision: Satz, Berechnung & Beispiel
Wovon der Provisionssatz abhängt, die Formel für Jahres- und anteilige Provision — und was abgelaufene Avale weiter kosten.
Artikel lesen →Liquiditätsengpass erkennen, überbrücken, vermeiden
Ursachen, Frühwarnindikatoren und die kurzfristigen Hebel, wenn es eng wird.
Artikel lesen →KI im Controlling: Anwendungsfälle in der Praxis
Von der Kategorisierung bis zur Liquiditätsprognose — nüchtern eingeordnet.
Artikel lesen →KI in der Buchhaltung: was sie heute übernimmt
Belegerfassung, Kontierung, Kategorisierung — und die GoBD-Grenze, die für jede Buchung gilt.
Artikel lesen →Kapitaldienstfähigkeit berechnen: Formel und Beispiel
Was die Bank im Rating prüft — und wie Sie den Wert nachvollziehbar machen.
Artikel lesen →Finanzierung berechnen: Rate, Zins, Tilgung
Formel und Rechenbeispiel für die Rate — und was die Bank daraus für die Kapitaldienstfähigkeit herausliest.
Artikel lesen →Kreditlinie verhandeln: Kontokorrentlinie erhöhen
Welche Unterlagen über eine Erhöhung entscheiden, wie das Gespräch läuft — und wo das Kündigungsrisiko nach § 490 BGB liegt.
Artikel lesen →Kontokorrentkredit: Kosten & wann er das falsche Instrument ist
Was die Inanspruchnahme der Linie wirklich kostet im Vergleich zu Darlehen und Factoring — mit Rechenbeispiel.
Artikel lesen →Covenants im Mittelstandskredit
Financial und Non-Financial Covenants, der Hintergrund im Vertragsrecht — und wie Sie sie laufend überwachen.
Artikel lesen →Rollierende Liquiditätsplanung & rollierender Forecast
Warum der Horizont mitwandert — und wie die Fortschreibung praktisch läuft.
Artikel lesen →Deckungsbeitrag berechnen: Formel, DB 1 und DB 2
Erlös minus variable Kosten — mit Beispielrechnung und Break-even-Logik.
Artikel lesen →Cash Burn Rate berechnen: Formel, Runway, Alarmsignal
Brutto- und Netto-Burn-Rate, Runway mit Beispiel — und wann es zum Alarmsignal wird.
Artikel lesen →Monatsabschluss automatisieren: Checkliste und Praxis
Was dazugehört, warum er oft zu spät kommt und wo Automatisierung Zeit spart.
Artikel lesen →13-Wochen-Plan-Generator
OP-Listen als CSV hochladen, Kontostand eingeben — die nächsten 13 Wochen mit Tiefpunkt, im Browser.
Werkzeug öffnen →Bankenspiegel-Generator
Konten, Salden, Linien und freie Linien je Bank — druckfertig für das Bankgespräch.
Werkzeug öffnen →Kapitaldienstfähigkeit berechnen
Cashflow, Zins, Tilgung — Kapitaldienstdeckung und Spielraum sofort, plus Test einer neuen Finanzierung.
Rechner öffnen →Liquiditätsgrad-Rechner: Grad 1, 2 und 3
Werte eingeben, Kennzahlen und Einordnung sofort ablesen — kostenlos.
Rechner öffnen →Cashflow-Rechner: operativen Cashflow berechnen
Indirekte Methode — Werte eingeben, operativen Cashflow sofort ablesen.
Rechner öffnen →Kapitalflussrechnung: Aufbau, Methoden und Beispiel
Die drei Cashflow-Bereiche, direkte vs. indirekte Methode — mit Beispiel.
Artikel lesen →Was ist Liquidität? Definition und Bedeutung
Verständlich erklärt: warum Liquidität über Erfolg entscheidet — und wie man sie sichert.
Artikel lesen →Debitorenmanagement: Forderungen steuern, DSO senken
Vom Zahlungsziel bis zum Mahnwesen — Forderungen schneller in Cash verwandeln.
Artikel lesen →Zahlungsziel: Definition, § 271a BGB und die Kosten
Die gesetzliche 60-Tage-Grenze, Unterschied zu Skonto — und was ein Tag Zahlungsziel an Liquidität bindet.
Artikel lesen →Factoring einfach erklärt: Ablauf, Kosten, Vor- und Nachteile
Forderungen sofort in Liquidität verwandeln — Formen, Ablauf und was es wirklich kostet.
Artikel lesen →Skonto berechnen: Formel, Beispiel, effektiver Jahreszins
Skontobetrag, Zahlbetrag und ob sich die vorzeitige Zahlung wirklich lohnt.
Artikel lesen →Offene-Posten-Liste (OP-Liste): Basis der Planung
Debitoren- und Kreditoren-OP — und wie sie in die 13-Wochen-Planung fließen.
Artikel lesen →Liquiditätsplanung mit DATEV: von der OP-Liste zur Vorschau
Welche Daten DATEV liefert, OP-Listen exportieren und daraus wochengenau planen.
Artikel lesen →Liquiditätsplanung mit SAP Business One
Welche Auswertungen SAP B1 liefert, Geschäftspartner-Daten exportieren und daraus wochengenau planen.
Artikel lesen →MT940 und CAMT.053: Kontoauszugsformate erklärt
Was in den Formaten steht, wie Sie an die Dateien kommen und wie Sie Kontoauszüge für die Liquiditätsplanung nutzen.
Artikel lesen →BWA und Liquidität: warum Gewinn nicht gleich Cash ist
Was die BWA zeigt, was ihr fehlt — und warum schwarze Zahlen keinen Engpass ausschließen.
Artikel lesen →Treasury Management im Mittelstand erklärt
Die vier Kernaufgaben — und wie Sie Treasury ohne eigene Abteilung abdecken.
Artikel lesen →Szenarioplanung Liquidität: Best, Base, Worst Case
Wie Sie aus der 13-Wochen-Vorschau drei Szenarien ableiten — und welche Annahmen dabei variieren dürfen.
Artikel lesen →Liquiditätsreserve: Definition, Höhe und Aufbau
Wie hoch der Puffer sein sollte, und wie Sie ihn gegen die rollierende Vorschau überwachen.
Artikel lesen →Bereitstellungszinsen & Bereitstellungsprovision: wann sie anfallen
Wofür Sie zahlen, ab wann die Gebühr läuft, die Formel — und was ein nicht abgerufener Kreditbetrag in der Liquiditätsplanung kostet.
Artikel lesen →Gewährleistungsbürgschaft: Laufzeit & Rückgabe
Wie sie entsteht, wie lange sie läuft, was „selbstschuldnerisch" bedeutet — und wann der Auftraggeber sie zurückgibt.
Artikel lesen →Bürgschaftsbank: wann sie hilft & wie der Antrag läuft
Wie sie fehlende Sicherheiten gegenüber der Hausbank ersetzt, wie der Antrag abläuft — und was eine Bürgschaft kostet.
Artikel lesen →Cash Conversion Cycle: Formel, Beispiel & Hebel
Die Geldumschlagsdauer berechnen und richtig interpretieren — auch wenn sie negativ wird.
Artikel lesen →Kapitalbedarfsplan erstellen: Formel & Beispiel
Einmaliger und laufender Kapitalbedarf plus Reserve — und wie daraus der Finanzierungsplan wird.
Artikel lesen →Dauerfristverlängerung: Frist, Antrag & Sondervorauszahlung
Wie die Umsatzsteuer-Frist um einen Monat verschoben wird — und was das für die 13-Wochen-Planung bedeutet.
Artikel lesen →Free Cashflow berechnen: Formel & Beispiel
Die Formel aus operativem Cashflow und Investitionen, plus die Abgrenzung zum Brutto- und Netto-Cashflow.
Artikel lesen →Echtes vs. unechtes Factoring: Unterschied, Risiko, Bilanz
Wer das Ausfallrisiko trägt, wie sich beide Formen bilanziell auswirken — und welche Variante zu Ihnen passt.
Artikel lesen →Liquiditätsmanagement: Aufgaben, Rollen & Instrumente
Die laufende Aufgabe hinter der Planung — und wo sie endet und Treasury beginnt.
Artikel lesen →Excel-Vorlage: 13-Wochen-Liquiditätsplanung
Wochenraster, Ein-/Auszahlungen, Tiefpunkt-Warnung — sofort einsatzbereit.