Liquiditätsplanung für den Mittelstand.
Praxisnahe Leitfäden zu 13-Wochen-Planung, Bankenspiegel, Avalübersicht und Finanzstatus — geschrieben für kaufmännische Leitung und CFOs.
Liquidität verbessern: die wirksamsten Hebel
Forderungen, Zahlungsziele und gebundenes Kapital als Hebel — meist ohne neue Schulden.
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Welche Unterlagen die Bank sehen will, wie Sie die Zahlen präsentieren, welche Fehler Konditionen kosten.
Artikel lesen →Zahlungsunfähigkeit der GmbH: früh erkennen und abwenden
Engpass oder echte Zahlungsunfähigkeit — früh erkennen und gegensteuern, Wochen vorher.
Artikel lesen →KI-gestützte Liquiditätsplanung: was KI wirklich leistet
Automatische Kategorisierung, Zahlungseingangs-Prognose, Frühwarnung — nüchtern erklärt.
Artikel lesen →13-Wochen-Liquiditätsplanung: Anleitung + Excel-Vorlage
Schritt für Schritt erstellen: Datenquellen, Beispieltabelle, rollierende Fortschreibung.
Artikel lesen →Avalübersicht & Avalspiegel: Obligo im Griff
Bürgschaften nach Art, Gesamtobligo und Fristen — worauf es im Mittelstand ankommt.
Artikel lesen →Bankenspiegel: Konten, Salden und Linien im Überblick
Warum der Bankenspiegel die Grundlage jeder belastbaren Liquiditätssicht ist.
Artikel lesen →Finanzstatus für die Bank: was wirklich hineingehört
Ein bankfähiger Finanzstatus — Aufbau, Kennzahlen und häufige Fehler.
Artikel lesen →13-Monats-Liquiditätsplanung: die mittelfristige Sicht
Rollierend planen, 13 Wochen vs. 13 Monate, Soll-Ist-Abgleich für die Bank.
Artikel lesen →DSO & DPO senken: Working Capital als Hebel
Cash Conversion Cycle, Forderungen und Verbindlichkeiten als Liquiditätshebel.
Artikel lesen →Liquiditätsplanung: Methoden, Anleitung und Beispiel
Der Überblick: direkte vs. indirekte Methode, Horizonte, Schritt für Schritt.
Artikel lesen →Cashflow berechnen: Formel, Arten und Beispiel
Operativer, investiver und Finanzierungs-Cashflow — und der Unterschied zum Gewinn.
Artikel lesen →Liquiditätsgrade & Kennzahlen: Formeln erklärt
Liquiditätsgrad 1, 2 und 3 — Berechnung, Interpretation und die Grenzen der Stichtagssicht.
Artikel lesen →Avalkredit & Avalprovision: Bürgschaften verstehen
Aval-Arten, Kosten und warum das Obligo in die Liquiditätssicht gehört.
Artikel lesen →Liquiditätsengpass erkennen, überbrücken, vermeiden
Ursachen, Frühwarnindikatoren und die kurzfristigen Hebel, wenn es eng wird.
Artikel lesen →KI im Controlling: Anwendungsfälle in der Praxis
Von der Kategorisierung bis zur Liquiditätsprognose — nüchtern eingeordnet.
Artikel lesen →Kapitaldienstfähigkeit berechnen: Formel und Beispiel
Was die Bank im Rating prüft — und wie Sie den Wert nachvollziehbar machen.
Artikel lesen →Rollierende Liquiditätsplanung & rollierender Forecast
Warum der Horizont mitwandert — und wie die Fortschreibung praktisch läuft.
Artikel lesen →Deckungsbeitrag berechnen: Formel, DB 1 und DB 2
Erlös minus variable Kosten — mit Beispielrechnung und Break-even-Logik.
Artikel lesen →Monatsabschluss automatisieren: Checkliste und Praxis
Was dazugehört, warum er oft zu spät kommt und wo Automatisierung Zeit spart.
Artikel lesen →Liquiditätsgrad-Rechner: Grad 1, 2 und 3
Werte eingeben, Kennzahlen und Einordnung sofort ablesen — kostenlos.
Rechner öffnen →Cashflow-Rechner: operativen Cashflow berechnen
Indirekte Methode — Werte eingeben, operativen Cashflow sofort ablesen.
Rechner öffnen →Kapitalflussrechnung: Aufbau, Methoden und Beispiel
Die drei Cashflow-Bereiche, direkte vs. indirekte Methode — mit Beispiel.
Artikel lesen →Was ist Liquidität? Definition und Bedeutung
Verständlich erklärt: warum Liquidität über Erfolg entscheidet — und wie man sie sichert.
Artikel lesen →Debitorenmanagement: Forderungen steuern, DSO senken
Vom Zahlungsziel bis zum Mahnwesen — Forderungen schneller in Cash verwandeln.
Artikel lesen →Offene-Posten-Liste (OP-Liste): Basis der Planung
Debitoren- und Kreditoren-OP — und wie sie in die 13-Wochen-Planung fließen.
Artikel lesen →Liquiditätsplanung mit DATEV: von der OP-Liste zur Vorschau
Welche Daten DATEV liefert, OP-Listen exportieren und daraus wochengenau planen.
Artikel lesen →Excel-Vorlage: 13-Wochen-Liquiditätsplanung
Wochenraster, Ein-/Auszahlungen, Tiefpunkt-Warnung — sofort einsatzbereit.