Kostenlose Vorlage
Kostenlose Excel-Vorlage: 13-Wochen-Liquiditätsplanung.
Zahlen eintragen, Engpass sehen: Wochenraster, Diagramm mit Tiefpunkt-Markierung und rote Warnung bei Unterdeckung. Kostenlos per E-Mail, keine Testphase, kein Account.
- ✓13-Wochen-Raster mit Ein- und Auszahlungen — Formeln fertig hinterlegt.
- ✓Diagramm mit Finanzmittelreserve, Mindestreserve-Schwelle und Tiefpunkt-Punkt.
- ✓Engpass-Wochen erscheinen automatisch rot — inklusive Vorwarnzeit.
- ✓Mit ausgefülltem Beispiel-Blatt und druckfertigem Layout fürs Bankgespräch.
Vorschau
So sieht die Vorlage aus.
Das mitgelieferte Beispiel-Blatt: In Woche 6 treffen Investition und Umsatzsteuer zusammen — der Puffer wird rot, das Diagramm markiert den Tiefpunkt.
Screenshot aus dem Blatt „Beispiel“ der Vorlage — fiktive Zahlen eines mittelständischen Betriebs.
Im Detail
Mehr als ein leeres Raster.
Diagramm mit Tiefpunkt
Netto-Cashflow, Finanzmittelreserve und Mindestreserve-Schwelle in einem Bild. Die Woche mit dem geringsten Puffer wird automatisch markiert — Ihre Vorwarnzeit auf einen Blick.
Rote Engpass-Wochen
Fällt die Finanzmittelreserve unter Ihre Mindestreserve, färbt sich die Woche rot. Kein Suchen in Zahlenkolonnen — der Engpass zeigt sich selbst.
Ausgefülltes Beispiel
Ein zweites Blatt zeigt eine komplette Planung mit realistischen Zahlen — Gehaltsläufe, Umsatzsteuer, Tilgung, eine Investition. So ist sofort klar, wie die Vorlage gedacht ist.
Geschützte Formeln
Eingaben nur in den grünen Feldern, alle Berechnungen sind gegen Vertippen geschützt. Datum und Beträge werden geprüft — auch in englisch eingestelltem Excel.
Druckfertig fürs Bankgespräch
Querformat, eine Seite, Tabelle plus Diagramm: Der Ausdruck ist als Anlage für Bank- und Beiratstermine gedacht — ohne Nacharbeit.
Anleitung in vier Schritten
Startdatum, Kontostand, Forderungen, Verbindlichkeiten — die kurze Anleitung führt durch die erste Planung. In einer Stunde steht die erste 13-Wochen-Sicht.