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Bankenspiegel erstellen: alle Konten und Linien auf einer Seite

Eine Zeile je Konto, Darlehen oder Avalrahmen: Saldo und Linie eingeben, der Generator rechnet Inanspruchnahme, freie Linie und Auslastung und fasst zusammen, was verfügbar ist. Druckfertig für Bankgespräch und Beirat.

Ihre Bankverbindungen
BankArtSaldo (€, − = in Anspruch)Linie / Darlehensbetrag (€)Freie LinienAuslastung
Guthaben
—
Inanspruchnahme
—
Eingeräumte Linien
—
Freie Linien
—
Verfügbare Liquidität (Guthaben + freie Kontokorrentlinien)
—

Der Download wird nach dem Formular unten freigeschaltet — einmal, dann bleibt er auf diesem Gerät offen.

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Was der Bankenspiegel zeigt

Der Bankenspiegel ist die konsolidierte Übersicht aller Bankverbindungen: je Konto der aktuelle Saldo, die eingeräumte Linie und die freie Linie. Beim Kontokorrent ist ein negativer Saldo die Inanspruchnahme; die freie Linie ist die Linie abzüglich der Inanspruchnahme. Ein Darlehen hat keine freie Linie — die „Linie“ ist der Darlehensbetrag. Beim Avalrahmen gilt dasselbe wie beim Kontokorrent, nur für Bürgschaften.

Die verfügbare Liquidität ist die Summe der Guthaben und der freien Kontokorrentlinien — das, was morgen bezahlt werden könnte. Freie Avallinien zählen nicht dazu: Sie sind Kreditwürdigkeit, kein Geld.

Den Aufbau und die Fallstricke erklärt der Leitfaden zum Bankenspiegel; was die Bank daneben sehen will, der Leitfaden zum Bankgespräch; die Bürgschaften im Detail die Avalübersicht.

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Der Bankenspiegel ist der Anker der 13-Wochen-Planung. Die Vorlage führt von den Salden zur wochengenauen Vorschau.

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Häufige Fragen

Wie berechnet sich die freie Linie?
Eingeräumte Linie minus Inanspruchnahme. Bei einem Kontokorrent mit Linie 250.000 € und Saldo −180.000 € sind 70.000 € frei. Ein Guthaben auf dem Konto lässt die ganze Linie frei.
Was gehört in den Bankenspiegel?
Jede Bankverbindung mit Konto oder Kreditzusage: Kontokorrentkonten, Guthabenkonten, Darlehen mit Restschuld und Avalrahmen. Was fehlt, fehlt in der verfügbaren Liquidität.
Werden meine Zahlen hochgeladen?
Nein. Der Generator rechnet im Browser; Drucken geht direkt. Nur das Formular für den CSV-Download übermittelt Ihre Kontaktdaten.
Bankenspiegel, der sich selbst aktualisiert

In LiquidityLens sind Salden, Linien und Avale tagesaktuell — und die 13-Wochen-Vorschau beginnt mit dem echten Kontostand statt mit einer Tabelle von letzter Woche.

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