Zum Inhalt springen
Kostenloses Werkzeug

13-Wochen-Liquiditätsplan aus Ihrer OP-Liste

Zwei CSV-Dateien und ein Kontostand: Der Generator ordnet jede offene Rechnung ihrer Fälligkeitswoche zu, zieht die wiederkehrenden Auszahlungen ab und zeigt Woche für Woche den Endbestand — mit dem Tiefpunkt markiert.

Ihre Daten

Nötig sind ein Fälligkeitsdatum und ein Betrag je Zeile. Spalten werden an ihren Überschriften erkannt (z. B. „Fällig“, „Betrag“, „offen“). Semikolon oder Komma als Trenner.

🔒 Ihre Dateien bleiben im Browser. Es wird nichts hochgeladen.

13-Wochen-Vorschau
Kontostand eingeben und mindestens eine Datei wählen — oder Beispieldaten laden.
WocheAbEinzahlungenAuszahlungenEndbestand

Der Download wird nach dem Formular unten freigeschaltet — einmal, dann bleibt er auf diesem Gerät offen.

Vollständiges Ergebnis als Datei erhalten

Schaltet den Download hier sofort frei — und wir senden Ihnen die 13-Wochen-Excel-Vorlage per E-Mail.

Mit dem Absenden stimmen Sie zu, dass wir Ihnen die Vorlage per E-Mail zusenden und Sie gelegentlich über Neuigkeiten und Angebote informieren (jederzeit abbestellbar). Es gilt unsere Datenschutzerklärung.

So rechnet der Generator

Die Vorschau folgt der direkten Methode: Für jede der 13 Wochen ab dem Montag der Startwoche werden die erwarteten Einzahlungen (fällige Forderungen) und Auszahlungen (fällige Verbindlichkeiten plus Ihre wiederkehrenden Auszahlungen) dem Bestand gegenübergestellt. Der Endbestand einer Woche ist der Anfangsbestand der nächsten.

Überfällige Posten zählen in Woche 1 — sie sind heute fällig. Posten jenseits des Horizonts bleiben außen vor und werden gezählt, damit Sie wissen, wie viel nicht in der Vorschau steckt. Der tiefste Endbestand ist der Tiefpunkt; Wochen unter null sind rot.

Was in keiner OP-Liste steht — Löhne, Sozialabgaben, Steuern, Miete, Leasing, Tilgung — geben Sie als wöchentlichen Betrag ein. Das ist grob, aber ehrlich: Eine Vorschau ohne diesen Sockel ist zu optimistisch.

Welche Datei der Generator liest

Eine CSV-Datei, wie sie DATEV, SAP Business One und die meisten Buchhaltungssysteme aus der OP-Liste exportieren. Nötig sind zwei Spalten: ein Fälligkeitsdatum (erkannt an Überschriften wie „Fällig“, „Valuta“, „Datum“) und ein Betrag (erkannt an „offen“, „Betrag“, „Brutto“). Deutsche und englische Zahlen- und Datumsformate werden erkannt; Semikolon, Komma und Tab als Trenner.

Wie Sie an die OP-Liste kommen, zeigen die Leitfäden zur Offene-Posten-Liste, zu DATEV und zu SAP Business One. Den Aufbau der Planung selbst erklärt der Leitfaden zur 13-Wochen-Liquiditätsplanung.

Excel-Vorlage kostenlos

Die 13-Wochen-Vorlage zum rollierenden Fortschreiben: Wochenraster, Diagramm, Tiefpunkt-Warnung, fertige Formeln.

Vorlage anfordern

Häufige Fragen

Werden meine Daten hochgeladen?
Nein. Die Dateien werden im Browser gelesen und verrechnet; nichts verlässt Ihren Rechner. Nur das Formular für den Download übermittelt Ihre Kontaktdaten.
Was ist der Tiefpunkt in einer 13-Wochen-Planung?
Der niedrigste Endbestand innerhalb der 13 Wochen. Er zeigt, ob und wann die Liquidität knapp wird — und damit, ob eine Linie erhöht, ein Zahlungsziel verhandelt oder eine Auszahlung verschoben werden muss.
Warum zählen überfällige Rechnungen in Woche 1?
Weil sie heute fällig sind. Eine überfällige Forderung kann jederzeit eingehen, eine überfällige Verbindlichkeit jederzeit abgebucht werden; die konservative Annahme ist die erste Woche.
Was unterscheidet den Generator von der Excel-Vorlage?
Der Generator liest die OP-Liste ein und rechnet einmalig; die Excel-Vorlage ist zum rollierenden Fortschreiben gedacht, mit Diagramm und Tiefpunkt-Warnung. Beides ersetzt keine laufende Planung aus echten Kontobewegungen.
Von der einmaligen Rechnung zur laufenden Vorschau

LiquidityLens baut die rollierende 13-Wochen-Vorschau aus Ihren OP-Listen und Kontoständen — Plan/Ist, Tiefpunkt-Warnung, jede Woche aktuell. In 30 Minuten mit Ihren Daten eingerichtet.

30-Minuten-Pilot anfragen